市公安局金融侦查支队的办公区内,数十台电脑屏幕同时亮起,密密麻麻的银行账户流水数据如瀑布般滚动。江海涛站在中央指挥台,身后是由金融分析师、网安技术人员、刑侦侦查员组成的联合专案组,每个人都神情专注,指尖在键盘上飞快敲击,空气中弥漫着紧张而有序的气息。
“江队,已调取王海生、柳涛、刘祥风及其关联人员共 23 个银行账户的近三年流水,正在进行交叉比对和资金流向追踪。” 金融侦查支队负责人老杨指着大屏幕,“目前已筛选出可疑交易记录 178 笔,涉及金额共计 3200 余万元,其中多笔交易存在明显异常特征。”
江海涛俯身凑近屏幕,目光锁定在王海生的账户流水上:“重点标注王海生账户的资金进出,特别是与柳涛相关的转账记录,要精确到每一笔的时间、金额、对方账户信息。”
“明白!” 老杨点击鼠标,王海生的账户流水单独弹出,红色标记的交易记录格外醒目,“王海生账户在失踪前半个月,先后收到包工头张建军 5 万元、工友借款 1 万元,共计 6 万元。这笔资金在到账后 24 小时内,分三次转入柳涛的个人账户,每次转账 2 万元,转账备注均为‘货款’—— 但王海生是建筑工人,与柳涛无任何合法商业往来,这个备注明显是伪造的。”
“柳涛收到这笔钱后,资金流向哪里?” 江海涛追问。
老杨切换到柳涛的账户流水,绿色线条勾勒出资金转移路径:“柳涛账户收到 6 万元后,当即转出 3 万元至一个境外虚拟货币账户,剩余 3 万元则用于偿还赌债和日常挥霍。我们通过虚拟货币交易平台溯源,发现这笔 3 万元最终兑换成了比特币,转入了一个匿名钱包,而这个钱包的交易对手,正是刘祥风海外秘密账户绑定的虚拟货币地址。”
江海涛的眼神愈发锐利:“虚拟货币洗钱,果然狡猾。继续追查刘祥风的核心账户,包括他本人、亲属、空壳公司的所有关联账户,重点排查大额、频繁、匿名的资金往来。”
技术人员立刻启动账户关联分析程序,屏幕上出现一张复杂的资金网络图谱,节点代表账户,线条代表资金流向,红色线条代表高频大额交易。“江队,发现刘祥风的妻子刘敏名下有一个隐蔽的招商银行账户,近三年累计流入资金 1800 余万元,其中 80% 来自柳涛的个人账户和‘青州宏图人力资源服务有限公司’的对公账户,剩余 20% 来自多个陌生个人账户,这些账户的注册信息均为伪造,疑似‘买家’支付的‘手术费’。”
“1800 余万元?” 江海涛的拳头微微攥紧,“刘祥风的合法年收入不足 50 万元,其妻子刘敏的工资年收入约 30 万元,夫妻二人合法收入累计不足 500 万元,这 1800 余万元明显是非法所得。这些资金的最终去向呢?”
“大部分资金通过地下钱庄转移至刘祥风的海外账户,涉及美国、瑞士、开曼群岛三个国家和地区,累计转移金额 1500 余万元;另有 300 余万元用于购买房产、豪车和奢侈品,与我们之前核查的资产状况完全吻合。” 老杨补充道,“更关键的是,这个账户的转账时间与刘祥风的‘特殊手术’时间高度同步,每次‘手术’后 3-5 天内,必有一笔 50-100 万元的资金流入。”
江海涛的目光转向屏幕上的资金时间轴:“把‘特殊手术’记录与资金流入时间做精准比对,看看是否能对应上具体的‘供体’和‘买家’。”
技术人员操作片刻后,屏幕上出现了清晰的对应图谱:“江队,完全吻合!比如王海生失踪前一天,柳涛账户收到 6 万元‘定金’;王海生死亡后第三天,刘祥风妻子的账户就收到一笔 80 万元的匿名转账,随后分批次转移至海外。我们还发现,类似的‘定金 + 尾款’模式在其他 11 笔‘特殊手术’中均存在,‘定金’金额 5-10 万元不等,‘尾款’则在 50-150 万元之间,根据‘供体’的器官匹配度和‘买家’的支付能力浮动。”
“这就是非法器官交易的资金闭环!” 江海涛语气坚定,“柳涛负责收取‘供体’的‘定金’(实际是诱骗的诚意金)和‘买家’的部分预付款,刘祥风完成手术后收取尾款,通过妻子的账户和空壳公司洗钱,最终转移至海外账户。现在,我们需要找到‘买家’的资金源头,顺着这条线挖出更多涉案人员。”
他对身边的侦查员下令:“立刻联系各大银行,调取那 178 笔可疑交易中匿名个人账户的开户信息、取款记录、ATM 机监控录像,重点排查大额现金存款和异地取款的情况。同时,通过网安部门追踪虚拟货币钱包的交易轨迹,寻找‘买家’的真实身份线索。”
“是!江队!” 侦查员们立刻分头行动,联系银行、调取监控、追踪虚拟货币轨迹,各项工作同步推进。
老杨看着忙碌的众人,对江海涛说道:“江队,刘祥风的资金操作非常隐蔽,不仅使用了虚拟货币、地下钱庄,还通过多个空壳公司和亲属账户层层转账,掩盖资金来源。我们需要更多时间来梳理完整的资金链条,找到每一笔非法收入的来龙去脉。”
江海涛点了点头:“我知道,这是一场持久战。但资金不会说谎,每一笔转账都是犯罪的证据。你们继续深挖,务必在最短时间内梳理出完整的资金流向图谱,为抓捕‘买家’和保护伞提供关键支撑。”
他走到窗边,看着窗外的城市轮廓,心里清楚,资金链条的梳理是摧毁整个非法器官交易网络的核心。刘祥风和他的同伙以为通过复杂的转账操作就能掩盖罪行,但他们不知道,在现代金融侦查技术面前,任何蛛丝马迹都无所遁形。江海涛的眼神坚定,他相信,用不了多久,这条沾满鲜血的资金链条就会被彻底斩断,所有涉案人员都将为自己的贪婪付出代价。